Die Schutzschwelle
Das passende Portfolio hängt in erster Linie von Ihrer Renditeerwartung und Risikotragfähigkeit ab und ist deshalb mit einer individuellen Schutzschwelle ausgestattet. Von konservativ bis dynamisch findet sich für jeden Anlegertypus das richtige Portfolio. Folgendes Beispiel soll die Funktionsweise veranschaulichen:
Bei Wahl des Portfolio Protect10 ist die Schutzschwelle des Portfolios so ausgelegt, dass der Vermögensverwalter – gemessen am erreichten Höchststand des Portfolios – maximal 10% an Wertschwankung zulässt.
Für den Fall, dass das Portfolio über die Schutzschwelle hinaus zu fallen droht, wird in risikoarme Anlageklassen umgeschichtet. So kann verhindert werden, dass Ihr bis dahin angesammeltes Vermögen über die Maßen abschmilzt. Ihr besonderer Vorteil liegt darin, dass nicht nur Ihr eingesetztes Kapital sondern auch die bereits erwirtschafteten Erträge von dem Schutzschirm profitieren.
Baumann & Partners wird Ihr Vermögen erst dann in die Anlagemärkte reinvestieren, wenn das Marktumfeld wieder aussichtsreiche Anlagemöglichkeiten bietet.
Wichtig zu wissen: Auch beim Wiedereinstieg bleibt die individuelle Schutzschwelle bestehen, um Schwankungen nur innerhalb des festgesetzten Rahmens zu gestatten.